Deskripsi Pekerjaan Penasihat Keuangan, Keterampilan, dan Gaji

Penasihat keuangan membantu klien membuat rencana yang layak untuk mengelola keuangan mereka relatif terhadap situasi individu dan keluarga.

Selama tahap awal karir mereka, penasihat keuangan menghabiskan banyak waktu dan energi untuk mengisi daftar nama klien mereka dengan mencari pelanggan baru. Mereka bertemu dengan prospek dan mencoba meyakinkan mereka untuk mendaftar sebagai klien. Mereka melibatkan klien yang sudah mapan dan mewawancarai mereka untuk menilai toleransi risiko dan tujuan keuangan mereka.

Penasihat keuangan merekomendasikan campuran investasi termasuk saham, obligasi, reksa dana, dan real estat untuk membantu klien mencapai tujuan mereka untuk tabungan, pensiun, dan membangun kekayaan perguruan tinggi. Mereka merekomendasikan alokasi aset yang konsisten dengan toleransi risiko klien dan tahap kehidupan mereka.

Di mana Penasihat Keuangan Bekerja

Penasihat keuangan sering bekerja untuk bisnis jasa keuangan besar, tetapi mereka mungkin ditempatkan di kantor lokal kecil untuk perusahaan-perusahaan ini. Banyak penasihat keuangan mengoperasikan bisnis mereka sendiri dan bekerja secara mandiri atau dengan beberapa mitra.

Pendidikan, Pelatihan, dan Sertifikasi

Penasihat keuangan perlu mendapatkan gelar sarjana untuk memenuhi syarat untuk posisi. Penasihat mendapat manfaat dari kursus di bidang ekonomi, matematika, keuangan, investasi, akuntansi, dan perpajakan.

Sebagian besar perusahaan jasa keuangan memiliki program pelatihan untuk membekali lulusan dan penukar karier dengan pengetahuan dan keterampilan dasar. Penasihat keuangan dapat meningkatkan kredibilitas mereka dengan klien dengan mendapatkan sertifikasi perencanaan keuangan seperti penunjukan Certified Financial Planner (CFP). Meskipun tidak diperlukan, gelar master di bidang keuangan, administrasi bisnis, atau bidang serupa lainnya sering kali akan membantu kemajuan.

Gaji Penasihat Keuangan

Menurut Biro Statistik Tenaga Kerja (BLS), penasihat keuangan memperoleh rata-rata $ 90.640 per tahun pada 2017. 10 persen teratas penasihat keuangan memperoleh setidaknya $ 208.000 sedangkan 10 persen terbawah mendapat kurang dari $ 40.800. Penasihat keuangan yang bekerja untuk perusahaan investasi memperoleh gaji lebih tinggi dari rata-rata dan penasihat yang bekerja untuk bank komunitas dan serikat kredit cenderung mendapatkan gaji lebih rendah daripada rata-rata.

Penasihat yang dipekerjakan oleh perusahaan jasa keuangan sering menerima bonus, dan kompensasi itu tidak termasuk dalam angka-angka ini. Kompensasi terkait langsung dengan produktivitas dalam hal biaya untuk produk yang dijual, aset yang dikelola, dan / atau jumlah rencana keuangan yang dihasilkan.

Karena gaji dan keamanan kerja sangat didasarkan pada kinerja, ada tingkat pembersihan yang tinggi untuk penasihat baru yang tidak dapat memenuhi tantangan membangun daftar klien yang layak.

Keterampilan yang Diperlukan

Selain memahami bisnis dan keuangan, keterampilan analitis dan keterampilan orang sangat penting untuk kesuksesan sebagai penasihat keuangan. Penasihat perlu dapat membaca data, mengenali tren, dan mengantisipasi di mana pasar akan menjadi nilai paling bagi klien mereka. Selain itu, penasehat harus menyenangkan dan dapat dipercaya. Menjadi sukses membutuhkan membangun basis klien, dan melakukan itu melibatkan meyakinkan orang bahwa Anda dapat menjadi sumber tepercaya untuk informasi dan arahan mengenai investasi mereka.

Tidak peduli seberapa bagus penasihat keuangan dengan angka-angka itu, akan sulit untuk membangun basis klien tanpa keterampilan orang-orang yang kuat.

Outlook Ketenagakerjaan

Menurut Biro Statistik Tenaga Kerja, pekerjaan penasihat keuangan pribadi diproyeksikan akan tumbuh 15 persen selama dekade yang berakhir pada 2026, jauh lebih cepat daripada rata-rata untuk semua pekerjaan.

Faktor-faktor yang memengaruhi pertumbuhan termasuk populasi pensiunan yang lanjut usia yang membutuhkan bantuan perencanaan keuangan dan kecenderungan sumber daya pensiun yang dikelola sendiri sebagai pengganti pensiun yang dikendalikan perusahaan. Penggunaan sumber daya perencanaan otomatis yang diperluas dapat membatasi pertumbuhan peluang bagi penasihat keuangan.