Kepuasan Kerja Penasihat Keuangan & Pengusaha Terbaik

Survei Kepuasan Penasihat Keuangan: Firma riset pasar yang terkenal J.D Power dan Associates (sebuah divisi dari McGraw-Hill) melakukan studi tahunan tentang kepuasan penasihat keuangan. Sampel penelitian diambil dari basis data lebih dari 720.000 individu di AS yang memegang lisensi FINRA Seri 6 atau Seri 7. Basis data ini dikelola oleh perusahaan bernama Qualified Media (QM).

Sampel Survei: Subset orang acak diambil dari database QM, sesuai dengan teknik sampling statistik. Orang-orang ini diundang melalui pos untuk menyelesaikan survei online antara 23 Mei dan 19 Juni 2008. Survei dengan jawaban setidaknya 50% dari pertanyaan yang digunakan dalam menghitung kepuasan diperlakukan sebagai valid, dan dikumpulkan dari 3.124 penasihat keuangan. J.D. Power merilis hasilnya pada 30 September 2008. Responden dibagi menjadi dua kategori:

• Karyawan agen perantara
• Penasihat keuangan independen yang memproses transaksi melalui dealer broker tertentu

Pendorong Kepuasan Penasihat Keuangan: Survei J. J. Power menggulung berbagai pertanyaannya menjadi delapan kategori utama yang mendorong kepuasan penasihat keuangan. Penasihat keuangan diminta untuk melampirkan bobot persentase untuk setiap kategori untuk mencerminkan kepentingannya bagi mereka, untuk total 100% di semua kategori. Demikian juga, penasihat keuangan juga harus melampirkan bobot pada pentingnya setiap masalah individu yang dicakup dalam delapan kategori ini.

Angka-angka dalam tanda kurung di bawah ini mencerminkan bobot persentase yang melekat pada kategori yang dimaksud oleh, masing-masing, penasihat keuangan karyawan dan penasihat keuangan independen:

• Kinerja perusahaan (24%, 11%)
• Kompensasi (16%, 12%)
• Dukungan administratif dan kepatuhan (14%, 18%)
• Dukungan operasi internal (12%, 22%)
• Tugas pekerjaan (11%, 13%)
• Produk dan penawaran (9%, 7%)
• Resolusi masalah (7%, 17%)
• Lingkungan kerja (6%, NA)

Kinerja perusahaan termasuk prospek keuangan, efektivitas kepemimpinan, daya saing di pasar, dan praktik perekrutan dan perekrutan.

Kompensasi termasuk pembayaran, jaminan pekerjaan, manfaat pensiun, dan asuransi kesehatan.

Dukungan administratif dan kepatuhan termasuk kegunaan penelitian investasi perusahaan, peluang pendidikan karyawan, kualitas teknologi informasi, responsif staf teknologi informasi, kesesuaian pengawasan kepatuhan, dan jumlah dokumen administrasi.

Dukungan operasional internal termasuk kualitas, keandalan, dan manfaat sesama penasihat keuangan, rekan kerja lainnya, personel pendukung, dan penyelia.

Tugas pekerjaan termasuk jumlah tantangan yang diberikan oleh pekerjaan, kebebasan yang diberikan penasihat keuangan untuk merekomendasikan produk dan layanan yang menurutnya paling sesuai, dan beban kerja.

Produk dan penawaran termasuk keanekaragamannya, daya saingnya, kewajaran harga, dan ketersediaan materi pendidikan klien.

Lingkungan kerja termasuk kondisi kantor, aturan berpakaian dan kualitas tempat istirahat.

Perusahaan Terbaik untuk Penasihat Keuangan: Perusahaan diberi skor pada skala 1.000 poin, berdasarkan tanggapan penasihat keuangan terhadap pertanyaan survei. Tanggapan ditimbang menurut kepentingan relatif yang ditempatkan responden pada berbagai pendorong, serta oleh pangsa pasar perusahaan. Hanya perusahaan dengan setidaknya 100 survei yang valid yang diberi peringkat.

Tanggapan dari penasihat keuangan independen tidak cukup kuat untuk menentukan peringkat perusahaan, mengingat standar J.D. Power, dari sudut pandang mereka. Penasihat keuangan karyawan memberi peringkat perusahaan seperti ini:

• Edward Jones (879)
• Raymond James (879)
• Merrill Lynch (697)
• Rata-rata Industri = 655
• Wachovia Securities (627)
• Pasar Global Citigroup (Smith Barney) (624)
• Layanan Keuangan UBS (598)

J.D. Power merilis peringkat perusahaan individual pada tujuh dari delapan kategori pengukuran. Mereka mengecualikan resolusi masalah.

• Edward Jones, Raymond James dan Merrill Lynch berada di atas rata-rata industri di ketujuh kategori.
• Merrill Lynch berada di urutan ketiga dalam setiap kategori.
• Edward Jones adalah yang pertama dalam tiga kategori: lingkungan kerja, dukungan operasional internal, dan dukungan administratif dan kepatuhan. Itu yang kedua di sisanya.
• Raymond James adalah yang pertama dalam empat kategori: tugas pekerjaan, produk dan penawaran, kompensasi, dan kinerja perusahaan. Itu yang kedua di sisanya.
• UBS dan Wachovia berada di bawah rata-rata di semua kategori kecuali lingkungan kerja.

• UBS menempati urutan terakhir dalam lima kategori.
• Citigroup berada di atas rata-rata hanya dalam tugas pekerjaan dan kompensasi.

Ciri yang bermasalah dari penelitian ini adalah bahwa satu perusahaan sekuritas layanan penuh utama, Morgan Stanley, tidak memperoleh tanggapan yang cukup valid untuk diperingkatkan.