Jalur Karir Penasihat Keuangan

Karena penasihat keuangan memainkan peran penting dalam membantu orang membuat keputusan dengan uang mereka, jalan untuk menjadi orang belum tentu mudah. Menjadi penasihat keuangan membutuhkan banyak pendidikan, ujian, dan pengalaman. Namun, jika Anda tetap pada jalur itu maka Anda dapat membuka peluang untuk kemajuan dan pergerakan karier lainnya di masa depan.

Pendidikan untuk Penasihat Keuangan

Pendidikan adalah langkah penting untuk menjadi penasihat keuangan. Untuk memulai, Anda biasanya perlu mendapatkan gelar sarjana dalam bidang keuangan, ekonomi, statistik, atau bidang lain yang terkait dengan keuangan. Meraih gelar sarjana tidak hanya dapat memberi Anda keunggulan kompetitif ketika mencari pekerjaan, tetapi beberapa perusahaan mengharuskan penasihat mereka untuk memiliki gelar master dalam administrasi bisnis (MBA). Dalam beberapa kasus, Anda dapat bekerja di MBA sambil mengejar pekerjaan di bidang di tingkat yang lebih rendah.

Orang yang ingin menjadi penasihat keuangan juga dapat memperoleh satu atau semua sertifikasi ini: Perencana Keuangan Bersertifikat (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA), atau Chartered Financial Consultant (ChFC). Meskipun sertifikasi tidak selalu diperlukan untuk menjadi penasihat keuangan, memiliki satu dapat membantu Anda mendapatkan lebih banyak pekerjaan dan pekerjaan dengan bayaran lebih tinggi.

Sertifikasi CFA dianggap paling bergengsi karena sulit didapatkan. Dibutuhkan sekitar empat tahun untuk mendapatkan kredensial CFA, yang melibatkan melewati tiga ujian yang masing-masing membutuhkan lebih dari 300 jam studi. Persyaratan lain termasuk gelar sarjana, empat atau lebih tahun pengalaman kerja profesional (tidak harus terkait dengan keuangan), dan dua atau tiga surat referensi.

Untuk mendapatkan sertifikasi CFP, Anda harus memiliki gelar sarjana, kursus lengkap yang diuraikan oleh Dewan CFP, dan kemudian lulus Ujian CFP. Anda juga harus menyelesaikan 6.000 jam (sekitar dua tahun) pengalaman terkait sebelum Anda dapat mengajukan permohonan sertifikasi, atau 4.000 jika Anda memenuhi kriteria tertentu.

Menghasilkan ChFC sedikit berbeda. Untuk mendapatkan sertifikasi, Anda dapat menyelesaikan delapan kursus belajar mandiri dengan kecepatan Anda sendiri dan lulus ujian akhir dalam waktu empat bulan setelah selesai kursus. Anda harus memiliki tiga tahun pengalaman bisnis penuh waktu juga, atau dua tahun jika Anda juga memiliki gelar sarjana atau master.

Apa pun sertifikasi yang Anda pilih, mereka semua memiliki pendidikan berkelanjutan dan persyaratan sertifikasi ulang yang harus Anda selesaikan jika Anda ingin mempertahankan kredensial Anda.

Memulai sebagai Penasihat Keuangan

Karena semua program sertifikasi memerlukan pengalaman kerja, banyak orang mengejar karir sebagai penasihat keuangan tanpa pengalaman sebelumnya memulai dengan bekerja di jenis posisi yang lebih junior di sebuah perusahaan keuangan saat mereka menyelesaikan pendidikan mereka atau mendapatkan kredensial mereka. Banyak perusahaan yang menawarkan magang juga, dan jika Anda masih bersekolah atau lulusan baru, tanyakan kepada institusi Anda untuk melihat apakah itu bermitra dengan perusahaan mana pun.

Ada banyak tempat Anda dapat bekerja sebagai penasihat keuangan, dan jenis perusahaan yang Anda ikuti tergantung pada apa yang paling penting bagi Anda. Perusahaan besar seperti Charles Schwab atau Fidelity Investments umumnya menawarkan program dan dukungan pelatihan yang lebih kuat, tetapi naik peringkat di perusahaan besar semacam itu bisa lebih sulit. Seringkali, penasihat di perusahaan besar harus memenuhi kuota produksi yang sulit juga.

Perusahaan butik yang lebih kecil dan lebih banyak mungkin tidak menawarkan tingkat pelatihan yang sama atau pengakuan nama merek yang mungkin Anda dapatkan dengan perusahaan yang lebih besar, tetapi terkadang kompensasi bisa lebih baik. Anda juga dapat memiliki kesempatan untuk melakukan lebih banyak jenis pekerjaan dan mendapatkan lebih banyak pengalaman di perusahaan yang lebih kecil, dan peluang yang lebih baik untuk maju dalam karier Anda.

Banyak penasihat keuangan memilih untuk memulai perusahaan mereka sendiri dan bekerja untuk diri mereka sendiri. Rute ini biasanya lebih cocok untuk orang yang sudah memiliki pengalaman dalam industri ini.

Peluang Karir Lainnya untuk Penasihat Keuangan

Menjadi penasihat keuangan dapat membuka jalur karier lain yang memungkinkan dan opsi untuk kemajuan. Untuk penasihat keuangan yang telah mengembangkan keahlian dalam bidang investasi atau layanan klien tertentu, menjadi spesialis di tingkat regional atau nasional dalam suatu perusahaan dimungkinkan.

Di beberapa perusahaan, beberapa penasihat keuangan secara teknis tetap dalam fungsi tetapi mengurangi atau menghilangkan interaksi mereka sendiri dengan klien, dan sebaliknya beralih ke mengelola akun klien secara aktif atas nama penasihat keuangan perusahaan lainnya.

Mereka yang tertarik untuk mengejar jalur manajemen dapat beralih menjadi manajer penjualan cabang atau manajer cabang untuk lembaga keuangan. Bergantung pada kebijakan perusahaan dan ukuran kantor, penasihat keuangan yang pindah ke posisi manajemen cabang mungkin atau mungkin tidak memiliki kesempatan untuk mempertahankan buku bisnis.

Penasihat keuangan yang pindah ke manajer penjualan cabang atau posisi manajer cabang dapat menggunakan pos-pos ini sebagai batu loncatan ke posisi manajemen tenaga penjualan regional atau nasional, atau ke berbagai posisi manajemen di bidang lain, seperti pemasaran atau manajemen produk.