Jangan Tertangkap dalam Scam Cek Palsu

Internet bisa menjadi tempat yang berbahaya. Banyak sekali penipuan di situs web, email, dan media sosial. Mereka yang bekerja di rumah sering menjadi mangsa para scammers dunia. Mengetahui cara mengenali penipuan pekerjaan di rumah adalah kuncinya. Namun, skema ini selalu terlihat sedikit berbeda, jadi penting untuk memahami penipuan yang mendasarinya (yang mungkin terkait pekerjaan atau tidak). Salah satu contohnya adalah penipuan cek palsu.

Bagaimana Penipuan Palsu Bekerja

Pada dasarnya, orang yang menjalankan penipuan meyakinkan korban untuk menguangkan cek dan kemudian mengirim, melalui transfer, sebagian uang ke lokasi lain. (Bagian yang disimpan oleh korban adalah pembayaran komisi atau hadiah.)

Namun, cek (atau wesel) adalah palsu yang sangat meyakinkan, dan akan membutuhkan waktu bagi bank korban untuk mengetahui bahwa cek itu tidak baik. Bank-bank A.S. diwajibkan untuk menyediakan dana dalam beberapa hari, tetapi perlu waktu berminggu-minggu untuk ditemukannya penipuan pemeriksaan. Namun, transfer kawat terjadi segera. Jadi uang yang telah meninggalkan akun korban sudah lama hilang pada saat ditemukan bahwa cek tersebut palsu.

Seperti Apa Cek Palsu Scam

Variasi dalam penipuan ini datang pada alasan korban diminta untuk tunai dan kemudian mengirim dana. Banyak dari ini terkait pekerjaan. Waspadalah terhadap ini:

• Mystery shopping - Mystery shopping bisa dianggap sah; pada kenyataannya, itu sering terjadi. Tetapi ada penipuan di mana cek dikirim untuk menutupi biaya pembelian dan pengembalian barang, maka Anda seharusnya mengirim kembali uang itu, menjaga potongan Anda.
• Pekerjaan pemrosesan pembayaran - Pekerjaan ini dapat terlihat sangat nyata saat Anda melamar. Anda sedang memproses pembayaran untuk orang-orang di negara lain. Anda bahkan mungkin diminta untuk membuka rekening giro bisnis di lokasi Anda, tetapi itu atas nama Anda dan Anda sedang berada di hook ketika itu ditarik berlebihan.

• Lotre, undian, dan rejeki nomplok - Anda menang. Cek tiba tetapi scammer meminta jumlah yang harus dikirim untuk pajak dan biaya. Tampaknya masuk akal tetapi cek itu palsu.
• Lelang / pembelian kelebihan pembayaran - Jangan pernah menerima pembayaran lebih dari harga yang disepakati. Ini adalah cara yang sangat umum untuk menipu. Ketika Anda mengembalikan kelebihan pembayaran tetapi mempertahankan jumlah yang disepakati, nanti Anda mungkin mengetahui bahwa cek tersebut ditolak.
• Skema penyewaan - Teman sekamar atau penyewa baru menawarkan untuk mengirimkan Anda sewa dan beberapa jika Anda meneruskan pembayaran kepada pemindah atau orang lain. Tebak siapa yang tersisa tanpa teman sekamar dan akun yang tekor?

• Reshipping pekerjaan - Ini melibatkan penerimaan barang untuk dikirim ke tempat lain.

Pencucian Uang dan Cek Penipuan Penipuan

Selain kehilangan uang Anda dalam skema cek tunai seperti ini, ada kemungkinan korban bisa masuk penjara. Dalam reshipping scam atau penipuan pemrosesan pembayaran, Anda sebenarnya dapat menerima uang yang disepakati, tetapi hanya karena Anda berpartisipasi dalam pencucian uang dan / atau menjual barang curian. Dalam pencucian uang, pembayaran mungkin masuk ke akun korban melalui transfer online atau transfer.

Cara Melindungi Diri Anda Dari Periksa Penipuan

Itu mudah. Jangan mencairkan cek untuk orang yang tidak Anda kenal. Jangan mengirim uang kepada orang yang tidak Anda kenal. Tidak ada alasan yang sah untuk ini.