Peran FINRA untuk Menjadi Penasihat Keuangan

Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) dibentuk pada bulan Juli 2007 ketika National Association of Securities Dealers (NASD) bergabung dengan fungsi pengaturan mandiri dari New York Stock Exchange (NYSE).

Ujian FINRA

FINRA mengelola daftar panjang ujian yang termasuk di antara kredensial paling penting bagi orang yang memegang posisi kunci di perusahaan anggota. Untuk beberapa pekerjaan, mungkin perlu memiliki beberapa sertifikasi dengan lulus beberapa ujian. Untuk sebagian besar sertifikasi FINRA, pengujian ulang setiap beberapa tahun diperlukan, untuk menunjukkan bahwa Anda telah mengikuti perkembangan di industri ini.

Mengambil Tes FINRA

Anda tidak dapat mengikuti tes FINRA sebagai individu. Sebaliknya, Anda harus disponsori oleh perusahaan anggota FINRA. Dengan demikian, majikan Anda akan menentukan tes apa yang perlu Anda lewati tergantung pada pekerjaan Anda. Pelatihan untuk tes FINRA biasanya melalui belajar mandiri, meskipun beberapa pengusaha mungkin menawarkan kelas persiapan in-house.

Per hal di atas, berusaha untuk mengganti majikan dan pindah ke pekerjaan baru yang belum Anda miliki, sertifikasi FINRA yang diperlukan dapat menjadi masalah. Akibatnya, perusahaan baru Anda akan mempekerjakan Anda secara kontingen. Anda, sementara itu, akan berada di tempat yang berpotensi sulit jika Anda tidak lulus ujian.

Seri 7: Kualifikasi Perwakilan Sekuritas Seri 7 mungkin yang paling dikenal, wajib untuk Penasihat Keuangan dan posisi penjualan tertentu lainnya.

Seri 6: Kualifikasi Seri 6 memungkinkan pemegang untuk bertransaksi bisnis dalam rangkaian produk investasi yang jauh lebih terbatas daripada Seri 7. Ini pada dasarnya terbatas pada produk investasi paket seperti reksa dana dan anuitas variabel.

Seri 63 dan 66: Ujian Seri 63 dan Seri 66 mencakup peraturan sekuritas negara, dan mungkin juga diperlukan untuk sebagian besar posisi Penasihat Keuangan.

Seri 65: Seri 65 adalah Ujian Hukum Penasihat Investasi Seragam yang memenuhi syarat pemegangnya untuk menjadi perwakilan penasihat investasi.

NASAA

Perhatikan bahwa, meskipun ujian Seri 63, 65 dan 66 dikelola oleh FINRA, ujian tersebut disiapkan oleh organisasi terpisah, Asosiasi Administrator Sekuritas Amerika Utara (NASAA). Juga, tidak seperti kebanyakan tes FINRA, Anda tidak perlu disponsori oleh perusahaan anggota FINRA untuk mengambil Seri 63, 65 atau 66. Banyak negara menerima berbagai kualifikasi lainnya, terutama CFP atau CFA, sebagai pengganti melewati Seri. 65 atau 66 ujian.