Cara Menjadi Penasihat Keuangan

Untuk mengisi jajaran penasihat keuangan mereka, firma Wall Street dulu biasa menjalankan program pelatihan penasihat keuangan yang luas, terutama untuk lulusan perguruan tinggi baru-baru ini, tetapi banyak dari program ini telah dibongkar untuk menghemat biaya. Memasuki bidang dengan demikian menjadi lebih sulit. Sebaliknya, perusahaan semakin mengandalkan merekrut penasihat keuangan berpengalaman dari pesaing.

Menjadi Penasihat Keuangan

Ketika perusahaan sekuritas melatih penasihat keuangan baru, mereka biasanya mencari profesional industri jasa keuangan berpengalaman, yang mencari perubahan karier. Selain itu, menjadi penasihat keuangan sering kali membutuhkan jejaring intensif yang bertujuan menemukan praktisi individu yang mapan atau tim yang mau mengambil magang, untuk membantu dalam melayani atau memperluas buku bisnis mereka.

Juga, menumbuhkan sponsor tempat kerja yang berpengaruh dengan pengaruh dan koneksi yang tepat dapat menjadi tiket untuk memasuki bidang penasihat keuangan dari posisi lain dalam layanan keuangan.

Sertifikasi dan pengalaman sebelumnya sebagai perencana keuangan dapat menjadi latar belakang yang sangat berguna bagi seseorang yang tertarik untuk melakukan transisi menjadi penasihat keuangan. Memang, semakin banyak tim penasihat keuangan dan kelompok praktik melihat nilai dalam membawa spesialis perencanaan keuangan sebagai anggota.

Perhatikan bahwa banyak praktik penasihat keuangan, termasuk yang mempekerjakan perusahaan sekuritas terkemuka, secara efektif berkembang menjadi perusahaan keluarga, dengan anak-anak atau kerabat pendiri atau penasihat utama dibawa untuk membantu, dan akhirnya mewarisi, praktik tersebut.

pendidikan

Minimal gelar sarjana diharapkan untuk penasihat keuangan. Kursus di bidang keuangan, akuntansi, atau ekonomi sangat membantu, meskipun tidak diperlukan. Keterampilan kuantitatif dan pemecahan masalah yang kuat sangat penting, tetapi juga keterampilan verbal dan penjualan. Gelar Magister Administrasi Bisnis dapat meningkatkan peluang kerja Anda, tergantung pada perusahaan dan situasinya, seperti gelar dalam studi hukum atau hukum.

Sertifikasi

Untuk menjadi penasihat keuangan, Anda harus lulus ujian Seri 7 yang ditawarkan oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) dan memenuhi persyaratan pendidikan berkelanjutan. Anda harus disponsori oleh perusahaan anggota FINRA, seperti perusahaan Anda, untuk mengikuti ujian Seri 7. Di beberapa perusahaan, untuk posisi penasihat keuangan senior tertentu, dan di beberapa negara, satu atau lebih kredensial tambahan mungkin diperlukan.