Uraian Tugas Perencana Keuangan, Gaji, Keterampilan, & Lainnya

Seorang perencana keuangan menasihati individu dalam mengelola keuangan pribadi mereka. Banyak perencana bekerja secara mandiri atau di perusahaan kecil, meskipun perusahaan jasa keuangan yang lebih besar baik menambahkan perencana keuangan kepada staf mereka atau bersikeras bahwa penasihat keuangan mereka atau konsultan keuangan juga menjadi bersertifikat sebagai perencana keuangan.

Perencana keuangan berurusan dengan hal-hal seperti:

• Menabung untuk masa pensiun
• Menabung untuk kuliah
• Menyimpan untuk pembelian rumah atau mobil
• Penganggaran
• Kontrol pengeluaran
• Peminjaman
• Berinvestasi

Perencana keuangan membantu klien membuat anggaran pribadi, mengendalikan pengeluaran, menetapkan tujuan untuk menabung, dan menerapkan strategi untuk mengumpulkan kekayaan. Mereka mungkin memiliki hubungan kerja dengan penasihat keuangan, manajer investasi, atau perusahaan reksa dana, memanfaatkan spesialis ini untuk investasi aktual dana klien mereka.

Pekerjaan itu menuntut agar selalu mengikuti perkembangan dalam produk keuangan, undang-undang perpajakan, dan strategi untuk manajemen keuangan pribadi, khususnya yang berkaitan dengan rencana pensiun dan perkebunan. Keberhasilan juga membutuhkan kemampuan penjualan, baik dalam perolehan klien baru dan dalam pengembangan ide-ide baru untuk meningkatkan situasi keuangan klien yang sudah ada.

Tugas & Tanggung Jawab Perencana Keuangan

Tanggung jawab reguler perencana keuangan meliputi:

• Memberikan perencanaan keuangan, asuransi, dan layanan investasi kepada klien
• Memastikan catatan klien dipertahankan dan terus diperbarui
• Memupuk dan menjaga hubungan yang berkelanjutan dengan klien dengan melacak keberhasilan mereka dan memberi tahu mereka tentang segala perubahan yang dapat memengaruhi keuangan mereka
• Bertindak sebagai penghubung antara klien dan profesional keuangan lainnya
• Memandu klien melalui analisis keuangan pribadi, termasuk penetapan tujuan
• Membantu klien dengan manajemen warisan, pengembalian pajak, anggaran, atau tugas keuangan lainnya

Gaji Perencana Keuangan

Gaji perencana keuangan bervariasi tergantung pada apakah Anda bekerja untuk lembaga keuangan atau dalam praktik pribadi. Faktor penentu lainnya termasuk bidang keahlian, sertifikasi, dan derajat:

• Gaji Tahunan Median: $ 62.000 ($ 22,72 / jam)
• Gaji Tahunan 10% Teratas: $ 112.000 ($ 50,00 / jam)
• Gaji Tahunan 10% Bawah: $ 40.000 ($ 13,23 / jam)

Persyaratan & Kualifikasi Pendidikan

Untuk menjadi perencana keuangan, pendidikan dapat memainkan peran penting.

• SEBUAH sarjana adalah persyaratan pendidikan minimum yang diharapkan dari seorang perencana keuangan.
• Kursus di bidang keuangan, akuntansi, atau ekonomi bermanfaat tetapi tidak diharuskan.
• Master Administrasi Bisnis (MBA) Tingkat dapat membuat Anda menjadi kandidat pekerjaan yang sangat diinginkan, tergantung pada perusahaan.

Persyaratan hukum untuk beroperasi sebagai perencana keuangan berbeda-beda di setiap negara. Namun, bahkan di negara bagian yang tidak wajib, lulus ujian untuk menjadi perencana keuangan bersertifikat (CFP) sangat disarankan. Penunjukan CFP meningkatkan kredibilitas dan pemasaran Anda kepada calon pemberi kerja dan klien.

Menurut Dewan Perencana Keuangan Bersertifikat Standar Inc. (Dewan CFP), untuk menjadi tersertifikasi, Anda harus memenuhi persyaratan berikut:

• Pendidikan: Penyelesaian gelar tingkat perguruan tinggi dalam perencanaan keuangan pribadi atau yang setara dengan yang diterima Dewan CFP, termasuk penyelesaian kursus pengembangan rencana keuangan (batu penjuru) yang terdaftar di Dewan CFP.
• Pemeriksaan: Gelar sarjana adalah syarat sertifikasi awal, namun tidak harus dipenuhi sebelum mendaftar untuk ujian.
• Pengalaman: Karena sertifikasi CFP menunjukkan kepada klien kemampuan Anda untuk menyediakan perencanaan keuangan tanpa pengawasan, Dewan CFP mengharuskan Anda memiliki 6.000 jam pengalaman melalui jalur standar, atau 4.000 jam pengalaman melalui jalur magang yang memenuhi persyaratan tambahan.

• Etika: Sebagai perencana keuangan bersertifikat, Anda harus setuju untuk mengikuti standar etika yang tinggi dan praktik yang dijabarkan dalam Standar Perilaku Profesional Dewan CFP. Selain menjalani pemeriksaan latar belakang, Anda harus melengkapi aplikasi sertifikasi CFP tempat Anda perlu mengungkapkan informasi tentang latar belakang Anda.

Keterampilan & Kompetensi Perencana Keuangan

Perencana keuangan membutuhkan berbagai kualitas untuk melakukan pekerjaan mereka secara optimal:

• Keterampilan analitis dan pemecahan masalah: Kemampuan untuk menganalisis data keuangan pasar dan memberikan nasihat keuangan yang tepat kepada klien
• Keterampilan komunikasi, presentasi, dan negosiasi yang luar biasa
• Keterampilan komunikasi dan interpersonal: Kemampuan untuk mengumpulkan bisnis baru, jaringan dengan rekan, dan mengelola hubungan dengan klien
• Terorganisir dan berorientasi pada detail: Alokasikan waktu yang diperlukan dengan tepat untuk mengelola keuangan dan risiko masing-masing klien, dan memeriksa detail untuk meminimalkan kemungkinan kesalahan.

Prospek pekerjaan

Pekerjaan penasihat keuangan, di mana perencanaan keuangan diklasifikasikan, diperkirakan akan terus tumbuh sebesar 15% hingga 2026, menurut Biro Statistik Tenaga Kerja. Subkategori perencanaan keuangan cenderung mengikuti tren dengan kecenderungan untuk memberi nasihat keuangan secara keseluruhan.

Lingkungan kerja

Perencana keuangan umumnya bekerja di perusahaan investasi atau bank. Yang lain adalah wiraswasta atau dipekerjakan dalam kelompok kecil, kelompok praktik independen. Pekerjaan mereka mungkin mengharuskan mereka untuk bepergian, seperti menghadiri konferensi, mengajar kursus keuangan, mengunjungi klien, dan menghadiri acara jejaring untuk menarik klien baru.

Jadwal kerja

Komitmen waktu sangat bervariasi dan tergantung pada jenis praktik, beban kerja klien, dan waktu serta upaya yang diperlukan untuk mendapatkan klien baru. Dengan demikian, dapat berkisar dari upaya paruh waktu di bawah 40 jam per minggu hingga yang jauh melebihi 40 jam.

Untuk mengakomodasi jadwal klien mereka, perencana keuangan harus tersedia untuk rapat dan konsultasi telepon di malam hari dan pada akhir pekan. Selain itu, jam yang lebih lama mungkin diperlukan untuk melakukan analisis, penelitian, dan pendidikan berkelanjutan.

Membandingkan Pekerjaan Serupa

Mereka yang tertarik dalam karir perencanaan keuangan mungkin juga ingin mempertimbangkan posisi serupa ini, bersama dengan gaji rata-rata:

• Perencana Keuangan Bersertifikat: $66,499
• Kepala Bagian Keuangan: $130,181
• Penasihat Keuangan: $58,660
• Asisten Penasihat Keuangan: $41,874
• Analis Keuangan: $59,422
• Konsultan keuangan: $66,314
• Konsultan Investasi: $67,492
• Manajer portofolio: $84,635
• Bankir Swasta: $69,721
• Perwira Percaya: $66,090

Cara Mendapatkan Pekerjaan

MENERAPKAN

Sejumlah situs web karir termasuk daftar pekerjaan untuk perencana keuangan, iHireFinance fitur posisi perencana keuangan. Situs pekerjaan lain termasuk LinkedIn, Memang, dan CareerBuilder. Situs-situs ini juga memberikan tips untuk melanjutkan dan menulis surat lamaran, serta mendapatkan dan menguasai wawancara.

MAGANG

Carilah magang dari berbagai perusahaan perencanaan keuangan di daerah Anda, dan bekerja dengan perusahaan yang berbeda untuk menentukan jenis perusahaan dan bisnis yang sesuai dengan tujuan karir Anda.

JARINGAN

Keanggotaan organisasi kunci menyediakan peluang jaringan yang dapat mengarah ke pekerjaan. Asosiasi Perencanaan Keuangan (FPA) dan Asosiasi Nasional Penasihat Keuangan Pribadi (NAPFA) GENESIS memberikan peluang tersebut.