Kantor dan Bisnis Multi-Keluarga Terbesar (AS)

Jika Anda tidak terbiasa dengan kantor keluarga, entitas ini berfungsi sebagai perusahaan penasihat untuk menyediakan layanan manajemen kekayaan pribadi kepada investor yang masuk dalam kategori ultra-high-net-worth. Perusahaan-perusahaan ini berbeda dari perusahaan manajemen kekayaan tradisional karena mereka biasanya fokus pada penyediaan manajemen keuangan dan investasi untuk individu atau keluarga yang kaya, daripada daftar panjang klien.

Apa itu Kantor Keluarga?

Kantor-kantor ini biasanya menawarkan berbagai layanan, termasuk asuransi, layanan pajak, pemberian amal, transfer kekayaan, penganggaran dan bantuan dengan bisnis milik keluarga.

Banyak dari jenis perusahaan ini hanya memiliki satu kantor, yang melayani satu keluarga klien yang sangat kaya. Namun, yang lain melayani banyak keluarga, dan bahkan mungkin memiliki lebih dari satu kantor. Perusahaan dengan ukuran ini mulai lebih menyerupai jenis tradisional perusahaan manajemen kekayaan swasta.

Pelayanan yang disediakan

Kantor keluarga ini dapat menyediakan layanan lain untuk keluarga, termasuk pengaturan untuk perjalanan, sekolah swasta, dan penanganan janji atau kebutuhan rumah tangga lainnya. Perusahaan-perusahaan ini sering menyatukan tim profesional untuk bekerja dengan keluarga, termasuk yang dari asuransi, hukum, perkebunan, investasi, pajak, dan disiplin bisnis, untuk memberikan tingkat keahlian, saran, dan sumber daya yang diperlukan.

Selain itu, beberapa perusahaan ini menawarkan layanan manajemen gaya hidup, yang mencakup penanganan lebih banyak urusan pribadi seperti mengelola pesawat atau kapal pesiar, memberikan keamanan pribadi saat bepergian atau di rumah, dan melakukan pemeriksaan latar belakang untuk staf bisnis dan pribadi.

Daftar berikut ini, yang disusun oleh Bloomberg, menyoroti 20 Kantor Keluarga teratas dalam hal jumlah uang yang dikelola. Sebagian besar memiliki kantor mereka di A.S., tetapi daftar tersebut mencakup beberapa perusahaan global di antara mereka yang merupakan kantor multi-keluarga.

Setiap baris dari daftar di bawah ini menunjukkan peringkat numerik, jumlah aset yang dikelola (dalam $ miliar), nama dan lokasi perusahaan, jumlah keluarga yang dikelola, dan perubahan peringkat dari survei tahun sebelumnya oleh Bloomberg.

2018 Top 20 Kantor Keluarga Terkaya

Peringkat, Aset ($ Miliar), Nama & Lokasi Perusahaan --- (# Jumlah Keluarga / Perubahan Tahunan)

1) $ 137,3 HSBC Private Wealth Solutions, Hong Kong (340 / +11)

2) $ 112.0 Northern Trust, Chicago (3,457 / +23)

3) $ 77,9 Bessemer Trust, New York (> 2.200 / +25)

4) $ 76,0 BNY Mellon Wealth Management, New York (400 / +18)

5) $ 57,3 Pictet, Jenewa (> 50 / +0)

6) $ 47,5 Kantor Keluarga Global UBS, Zurich, London, Singapura, Hong Kong, NY (NA / +27)

7) $ 35,0 Konsultasi CTC / Harris MyCFO (BMO Financial), Chicago (312 / +6)

8) $ 32.2 Abbot Downing (Wells Fargo), Minneapolis (594 / +5)

9) $ 31,1 Trust AS (Bank of America), New York (162 / +5)

10) $ 24,6 Wilmington Trust (M&T Bank), Wilmington, Delaware (436 / -23)

11) $ 23,1 Hawthorn (PNC Financial), Philadelphia (> 580 / +8)

11) $ 23.1 (Tie) Rockefeller & Co., New York (259 / +10)

13) $ 21,4 Glenmede, Philadelphia (211 / +7)

14) $ 19,5 Atlantic Trust (Invesco), Atlanta (2.296 / +9)

15) $ 15,8 Kantor Keluarga GenSpring (Afiliasi Bank Suntrust), Jupiter, FL (442 / -5)

16) $ 11,3 Veritable, Newtown Square, PA (203 / +10)

17) $ 10,6 Silvercrest Asset Management, New York (365 / +4)

18) $ 10,4 Oxford Financial Group, Carmel, IN (232 / +3)

19) $ 8,9 Whittier Trust, South Pasadena, CA (290 / +16)

20) $ 8,8 Kantor Keluarga Dagang, St. Louis (79 / +35)

Di mana Semuanya Dimulai

Kantor keluarga, dalam beberapa bentuk, kemungkinan besar ada bahkan di zaman kuno. The New York Times telah menyatakan bahwa keluarga Rockefeller memelopori konsep kantor keluarga menjelang akhir abad ke-19. Pada 1980-an, kantor keluarga menjadi lebih populer, dan industri tampaknya telah menikmati booming internasional baru-baru ini.

Setelah krisis keuangan global, keluarga kaya mulai memikirkan kembali bekerja dengan perusahaan dan manajer investasi tradisional. Dalam mencari cara untuk mendapatkan kontrol yang lebih aktif, keluarga-keluarga ini menciptakan kantor manajemen kekayaan mereka sendiri. Amerika Serikat telah memimpin dakwaan, dengan beberapa sumber memperkirakan sebanyak 5.000 kantor keluarga tunggal saat ini ada di AS.

Melanjutkan ke Generasi Mendatang

Beberapa perusahaan yang lebih tua menghadapi tantangan dari generasi muda anggota keluarga, ketika mereka mulai mempertanyakan biaya yang terlibat. Ketika anggota keluarga yang lebih muda ini mengambil alih, beberapa orang memilih untuk sekadar menutup kantor.

Yang lain memutuskan untuk membuka kantor mereka untuk memasukkan keluarga lain, berharap bahwa mereka dapat menjaga tingkat layanan sambil berbagi biaya overhead dan mengurangi biaya untuk satu keluarga. Kantor keluarga lainnya membuat pilihan untuk bergabung dengan perusahaan yang lebih besar yang akan menangani pekerjaan administrasi dan pelaporan sambil menyediakan staf kantor yang berdedikasi untuk menangani interaksi dengan anggota keluarga.