Profesional Penjualan Layanan Keuangan

Membantu orang mengelola dan menginvestasikan uang mereka adalah tugas penasihat keuangan. Sementara mereka yang berada di industri jasa keuangan mungkin memiliki tingkat dan sertifikasi tingkat tinggi, tanpa keterampilan penjualan, semua pendidikan dan pelatihan tidak lebih dari hiasan dinding.

Karir Penjualan di Layanan Keuangan

Ketika datang ke investasi, pensiun, dan pendidikan anak-anak, orang ingin bekerja dengan penasihat profesional dan bukan orang penjualan yang dapat diberikan kompensasi untuk menjual investasi tertentu, reksa dana atau saham. Ketika investasi menuju selatan, jauh lebih mudah bagi seorang penasihat untuk menenangkan para investor daripada seorang profesional penjualan untuk menyelesaikan tugas yang sama.

Apa pun judulnya, setiap penasihat keuangan yang sukses memahami bahwa mereka memiliki tanggung jawab untuk memahami tren pasar dan bagaimana cara "menjual" layanan dan kendaraan investasi secara efektif kepada pelanggan. Orang-orang di bidang keuangan yang tidak menerima bahwa mereka adalah profesional penjualan, biasanya berakhir dalam peran analis atau dalam bidang karier yang berbeda.

Sertifikasi

Untuk menjual sekuritas keuangan, penasihat keuangan harus memiliki lisensi. Sertifikasi yang paling umum dimiliki adalah Seri 6,7 dan 63. Sertifikasi ini memungkinkan penasihat untuk menjual reksa dana, anuitas, obligasi, kendaraan pensiun dan saham individu. Banyak penasihat juga memegang sertifikasi asuransi, seperti nyawa, kecelakaan, dan kesehatan.

Sertifikasi Lanjutan

Meskipun ujian 6,7 dan 63 mungkin menantang, ujian tersebut biasanya dianggap sebagai sertifikasi tingkat pemula di industri jasa keuangan. Bagi mereka yang berkomitmen untuk sukses jangka panjang sebagai perencana atau penasihat keuangan, pembelajaran berkelanjutan dan sertifikasi praktis wajib.

Banyak penasihat keuangan mendapatkan sertifikasi CFA dan CFP mereka. CFA adalah singkatan dari Certified Financial Analyst dan CFP singkatan dari Certified Financial Planner. Keduanya merupakan sertifikasi yang sangat dihargai dan biasanya tidak diperoleh sampai beberapa tahun ke karir layanan keuangan.

Di luar sertifikasi ini, beberapa di studi industri dan mendapatkan ChFC, atau Konsultan Keuangan Chartered. Menurut pakar jasa keuangan Donna Rodgers:

Konsultan Keuangan Chartered harus memiliki setidaknya 3 tahun pengalaman kerja di industri jasa keuangan. ChFC® mempersiapkan para profesional untuk mengelola kebutuhan individu, keluarga, dan bisnis kecil. Menurut American College, ChFC mendapat penghasilan 51 persen lebih banyak daripada rekan-rekan mereka.

Benjolan pendapatan saja dapat menginspirasi banyak orang untuk mendapatkan sertifikasi ini dan manfaat tambahan dari meningkatnya rasa hormat dari rekan dan pelanggan.

Tantangan dan Imbalan

Praktis setiap Main Street di Amerika memiliki setidaknya 1 kantor layanan keuangan, diisi dengan penasihat tunggal atau tim penasihat, aktif mencari pelanggan baru dan mempertahankan klien mereka yang sudah ada. Kebanyakan setiap bank menawarkan jasa keuangan seperti halnya kebanyakan agen asuransi. Tambahkan ke daftar ini ketersediaan layanan keuangan yang ditawarkan oleh perusahaan berbasis Internet dan Anda akan segera memahami bahwa industri jasa keuangan sangat kompetitif.

Tantangan utama lainnya adalah mandat kepatuhan pemerintah dan peraturan yang harus dipatuhi oleh setiap perencana keuangan. Melanggar hukum dan lisensi Anda ditangguhkan atau dicabut.

Bagi mereka yang dapat mengatasi persaingan, mengabdikan diri untuk mendapatkan sertifikasi yang diperlukan dan opsional, dan yang menjalankan semua bisnis mereka dengan integritas, hasilnya luar biasa. Perencana keuangan terkemuka dapat menghasilkan beberapa ratus ribu dolar per tahun, serta insentif, liburan, dan banyak penghargaan.

Karier tentu saja merupakan salah satu yang paling sulit untuk berhasil, yang merupakan alasan mengapa sebagian besar berhenti setelah hanya beberapa tahun. Imbalan sejati diberikan kepada mereka yang tetap berkarier selama 2 tahun atau lebih dan bersedia bekerja berjam-jam dan menghadapi bulan-bulan lean sampai mereka mulai memetik manfaatnya.