Sejarah dan Peran Konsultan Keuangan

"Konsultan keuangan" adalah gelar yang agak kuno yang digantikan oleh "penasihat keuangan" di sebagian besar perusahaan jasa keuangan. Pekerjaan yang dulu dikenal dengan bahasa sehari-hari di kalangan masyarakat umum sebagai pialang atau pialang saham dan jabatan pekerjaan yang lebih formal yang digunakan oleh sebagian besar perusahaan pialang efek adalah eksekutif akun atau perwakilan terdaftar.

Posisi ini juga dikenal sebagai eksekutif akun, perwakilan terdaftar, dan konsultan keuangan.

Detail, Tanggung Jawab, dan Spesialisasi

Kembali pada hari-hari ketika konsultan keuangan umumnya ditemukan di perusahaan jasa keuangan, tugas pekerjaan mereka mirip dengan apa yang ada sekarang. Yang benar-benar berubah hanyalah judulnya.

Konsultan keuangan menasihati klien tentang peluang investasi dan ini memerlukan waktu hingga menit dengan fluktuasi di pasar. Mereka harus menjadi tenaga penjualan yang hebat, menjual diri mereka sendiri, perusahaan mereka, dan ide-ide investasi mereka.

Beberapa konsultan keuangan hanya melayani individu sementara yang lain hanya melayani bisnis seperti rantai ritel atau lembaga.

Paket Kompensasi

Kompensasi biasanya berdasarkan komisi, tetapi beberapa konsultan keuangan juga mendapatkan gaji dan tambahan kompensasi melalui program bonus dan pembagian keuntungan.

Secara keseluruhan, bayaran dapat berkisar dari $ 36.111 per tahun untuk mereka yang baru memulai dan belum membangun basis klien yang signifikan hingga $ 161.401 per tahun untuk konsultan yang lebih berpengalaman.

Seperti dalam kebanyakan profesi, kompensasi cenderung meningkat dengan ukuran dan stabilitas perusahaan dengan kompensasi rata-rata jatuh di sekitar sekitar $ 57.000 di semua perusahaan.

Pekerjaan itu membutuhkan dedikasi dan komitmen waktu yang signifikan. Sebagian besar konsultan keuangan bekerja lebih dari 50 jam seminggu dan bekerja 80 jam seminggu tidak biasa.

A Little History

Sebagian besar perusahaan broker sekuritas terkemuka telah meluncurkan apa yang hari ini disebut rebranding pada posisi ini pada 1980-an. Mereka berusaha untuk meningkatkan citra dan judul "konsultan keuangan" adalah pilihan populer di banyak perusahaan.

Tujuannya adalah untuk mengganti citra lama wiraniaga yang digerakkan oleh transaksi dengan yang baru dari seorang profesional keuangan yang sangat terlatih yang menawarkan nasihat dan nasihat investasi yang berharga kepada klien.

"Penasihat keuangan" mulai populer pada awal 1990-an sebagai latihan rebranding lainnya. Banyak perusahaan percaya bahwa gelar ini menyampaikan citra bahwa mereka ingin memproyeksikan lebih dari sekadar "konsultan keuangan." Tampaknya ini merupakan evolusi yang jelas mengingat peran penasihat adalah bagian penting dari citra "konsultan".

Merrill Lynch Hadir di Papan

Yang menarik, pemimpin industri broker sekuritas ritel Merrill Lynch adalah yang terakhir dari perusahaan besar yang melakukan perubahan ini. Departemen kepatuhannya sangat kuat dan sangat berhati-hati pada masa itu.

Merrill Lynch takut bahwa menggunakan gelar "penasihat keuangan" dapat memiliki konsekuensi hukum dan peraturan yang parah dengan menyiratkan bahwa pemegang hak tersebut akan tunduk pada standar fidusia yang lebih ketat. Standar kesesuaian yang lebih longgar secara tradisional memandu tindakan para pialang, eksekutif akun, dan perwakilan terdaftar.

Memang, berbagai publikasi bisnis dan keuangan seperti The Wall Street Journal, Barron's, dan Forbes secara teratur melakukan editorial bahwa judul penasihat keuangan membawa implikasi seperti itu. Media menyerukan standar fidusia untuk dikenakan pada pemegangnya.

Ternyata, ketakutan Merrill ternyata tidak berdasar, dan pada akhirnya berganti nama menjadi konsultan keuangan sebagai penasihat keuangan. Penunjukan Chartered Financial Consultant (ChFC) adalah mandat untuk perencana keuangan.